Krakowska policja rozbiła grupę oszustów wyłudzających kredyty bankowe

Nieuczciwi pracownicy banku, pośrednicy kredytowi oraz fałszywi pracodawcy i podstawieni kredytobiorcy zatrzymani przez krakowskich policjantów. Funkcjonariusze z wydziału do walki z przestępczością gospodarczą Komendy Miejskiej Policji w Krakowie rozpracowali zorganizowaną grupę oszustów, wyłudzających kredyty bankowe.

Według wstępnych szacunków oszuści mogli wyłudzić pół miliona złotych. Na trop oszukańczego procederu wpadli funkcjonariusze z Komendy Miejskiej Policji w Krakowie, zajmujący się zwalczaniem przestępczości gospodarczej, którzy od jakiegoś czasu „przyglądali się” działalności jednej z krakowskich firm, zajmujących się pośrednictwem kredytowym. Policjanci przypuszczali, że pośrednictwo to może mieć przestępczy charakter i może dochodzić do wyłudzania kredytów bankowych. Podejrzenia funkcjonariuszy potwierdziły się – okazało się, że firma ta, współpracując ściśle z przedstawicielami jednego z banków oraz innymi osobami, poświadczającymi fikcyjne zatrudnienie podstawianym kredytobiorcom (tzw. „słupom”) przygotowywała wszystkie formalności niezbędne do ubiegania się o kredyt. Kredytobiorca, z kompletem dokumentów zgłaszał się następnie do wskazanego pracownika wybranego oddziału banku i składał wniosek o przyznanie kredytu. Pracownik ten – którego obowiązkiem jest weryfikowanie danych podanych we wniosku kredytowym – akceptował wnioski i przekazywał do kierownika (współpracującego z grupą), który podejmował decyzję o przyznaniu kredytu. Jak ustalili funkcjonariusze, gdy zdarzyło się, że system bankowy wychwycił pewne nieścisłości w informacjach podanych przez kredytobiorcę, pracownik banku informował pośrednika kredytowego jakie poprawki należy wnieść w dokumentacji. Przyznane w kredycie pieniądze dzielone były następnie między organizatorów procederu – „słupowi” wypłacono od 1000 do 2000 złotych, reszta trafiała do pracowników banku, pośrednika i „pracodawcy”. Grupa działając w ten sposób występowała o kredyty w kwotach od 5000 do 30 000 złotych, zebrane przez funkcjonariuszy materiały wskazują, że w sumie oszuści mogli wyłudzić w ten sposób pół miliona złotych. Sprawa ma jednak charakter rozwojowy, funkcjonariusze ustalają kolejne osoby związane z przestępczą grupą.

Policjanci zatrzymali 10 osób uczestniczących w procederze – dwóch pracowników banku, dwóch pośredników kredytowych, osoby poświadczające nieprawdę co do zatrudnienia podstawianych kredytobiorców oraz wysokości rzekomo osięganych przez nich zarobków jak też osoby bezpośrednio występujące o kredyt. Są to osoby w wieku od 27 do 74 lat, mieszkańcy Krakowa, niektórzy karani już za podobne lub inne przestępstwa. Wszyscy usłyszeli już zarzuty – w zależności od roli pełnionej w grupie – udziału w zorganizowanej grupie przestępczej, oszustwa polegającego na wyłudzaniu kredytów na podstawie podrobionych i nierzetelnych dokumentów. Wobec głównych organizatorów wystąpiono z wnioskiem o tymczasowe aresztowanie, wobec pozostałych osób o zastosowanie policyjnego dozoru. Na poczet przyszłych kar i roszczeń zabezpieczono mienie w kwocie 45 tysięcy złotych. Zatrzymanym grozi kara do 8 lat pozbawienia wolności.

Postępowanie jest prowadzone pod nadzorem Prokuratury Rejonowej dla Krakowa Podgórza.

źródło: Małopolska Komenda Policji